США и Британия протестируют крах крупного банка в совместном модельном эксперименте

Рэндал Палмер и Доуи Мидема

(Рейтер) - Контрольно-надзорные органы Соединенных Штатов и Соединенного Королевства соберутся вместе в оперативном центре на следующей неделе, чтобы проверить, смогут ли они справиться с любыми возможными последствиями, когда рухнет следующий крупный банк, как заявили обе страны в пятницу.

Министр финансов США Джек Лью и британский министр финансов Джордж Осборн проведут в понедельник совместные учения для проверки моделированием того, как они смогут поддержать крупный банк, действующий в обеих странах и оказавшийся в беде.

Также в учениях примут участие глава Федеральной резервной системы Джанет Йеллен и управляющий Банком Англии Марк Карни, а также главы множества других регулирующих органов, встреча будет проведена Федеральной корпорацией по страхованию вкладов США.

"Мы удостоверимся, что сможем держать под контролем организацию, которая ранее считалась бы слишком большой, чтобы рухнуть. Мы уверены, что теперь у нас есть выбор, которого не было в прошлом", - сказал Осборн на ежегодном заседании Международного валютного фонда.

Через шесть лет после финансового кризиса политики и регулирующие органы мира стремятся доказать, что они создали правила, которые теперь дают возможность позволить разориться крупному банку, не тратя при этом миллиарды долларов налогоплательщиков.

Они заставили банки повысить их собственный капитал и буферный запас заемного капитала, чтобы защитить налогоплательщиков от убытков, и сказали им составить планы того, как они смогут пережить обычное банкротство. Эти планы являются так называемыми завещаниями на случай смерти.

И все же спасение банка с операциями в нескольких странах - что является нормой для большинства крупнейших банков мира, таких как Deutsche Bank, Citigroup Inc и JPMorgan, - оказалось особенно болезненным вопросом.

Так как крах крупного банка является таким редким событием, контрольно-надзорные органы, возможно, не привыкли общаться друг с другом. Были также подозрения, что контролеры сначала будут стараться спасти операции банка в своей стране и меньше переживать за его подразделения за границей.

Эти учения проводятся в момент, когда регулирующие органы собираются довести до конца новые инициативы, чтобы сделать банковские операции более безопасными.

Первой мерой будет заставить банки иметь более долгосрочные ценные бумаги, о которых инвесторы будут знать, что они могут потерять свою ценность во время кризиса, в добавление к их собственному капиталу, чтобы удвоить их так называемую способность поглощать суммарные потери (Total Loss-Absorbing Capacity - TLAC).

Вторая мера, как ожидается, будет объявлена в эти выходные, и протолкнет изменения в деривативных контрактах, которые в своем текущем виде защищают инвесторов и осложняют ликвидацию банка за границей. (Редактирование - Мэттью Льюис)